按揭專員試用期工作總結

按揭專員試用期工作總結

　　總結是在某一特定時間段對學習和工作生活或其完成情況，包括取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗和教訓加以回顧和分析的書面材料，它在我們的學習、工作中起到呈上啟下的作用，為此我們要做好回顧，寫好總結。總結怎么寫才是正確的呢？以下是小編為大家收集的按揭專員試用期工作總結，僅供參考，大家一起來看看吧。

按揭專員試用期工作總結1

　　我有幸到xx公司融資部實習。該公司是一家主要經(jīng)營禮品批發(fā)的綜合性貿(mào)易公司，屬于中小型企業(yè)。公司產(chǎn)品主要包括廣告小禮品、商務禮品、會議禮品、辦公禮品、外事禮品、電子小禮品、小電器禮品、皮具禮品、野營戶外禮品、健康禮品等等。公司細化的產(chǎn)品一共有5000多種，現(xiàn)在公司正處在飛速發(fā)展階段。

　　公司的前景非常廣闊，計劃在20xx年10月在上海和山東開設兩家分公司。并且逐步完善企業(yè)文化，建立健全公司各項制度。為了適應公司的規(guī)模擴張，勢必需要大量資金。正是在這個背景下，公司于20xx年11月正式成立了專項融資部。該部門主要是利用合法渠道為公司籌集自身發(fā)展所需資金。

　　我的職位是融資專員助理，我們的工作方式主要是以小組討論的方式進行：

　　1、收集一些有關融資的材料，主要包括國家現(xiàn)行的財政政策和產(chǎn)業(yè)政策以及地方政策。

　　2、一些有關公司歷史發(fā)展過程中曾經(jīng)用過的融資方案。再次是制定個人想到的融資方案或是方向，以辯論的形式確定幾個優(yōu)選的方案。

　　3、結合當前行業(yè)前景和公司前景對方案進行可行性分析得出最佳方案并付諸實施。在實施的過程中有時會遇到一些突然的變化，那么我們的方案會隨之修改。我們的'最終目標是用最少的財務費用融到最多的資金。

　　剛開始上班的半個月主要是搞市場調(diào)查和公司內(nèi)部調(diào)查，后半個月主要是對所收集信息進行分析。再結合以往的資金運營情況制作公司資金流量預算表。最后根據(jù)每期的實際資金需求制定不同的融資方案，然后分析改融資項目的可行性。

　　對于融資方式的確定，要在權衡資金成本和財務風險的基礎上，根據(jù)實際情況，采取一個或者數(shù)個融資方式。

　　第一是內(nèi)部融資。它的特點是融資成本較低，因為自由資金完全由自己安排。唯一的缺點就是籌集數(shù)額受公司自身實力限制。

　　第二是外部融資。主要包括貸款和發(fā)行債券和股票等等。銀行貸款的審批程序比較復雜，時間跨度可能比較長。發(fā)行債券的費用相對較低，能起到財務杠桿的效應。最終敲定一個可行性的方案，當然我們還會對未來的產(chǎn)業(yè)政策和地方政策進行預估，并配套制定一些應急方案。

　　在這短暫的兩個月實習生活里，我的綜合素質(zhì)在不斷提高。我對我自己有了進一步的了解。我發(fā)現(xiàn)我在這里工作的特別快樂，而且很有激情。能夠達到一種忘我的境界。當然這是與大家創(chuàng)造的良好氛圍分不開的。我把自己的未來發(fā)展定位于企業(yè)重組顧問。我在學校學習過一門投資銀行學，這是一門很有吸引力的科學。現(xiàn)在的中小企業(yè)要想從擴容到上市還有一段很長的路要走。我今后要邊工作邊學習，不斷地提升自己。自己在金融工程這方面是比較欠缺的，我決定兩年后考研。我下定決心成為一名職業(yè)的公司財務顧問。我相信一分天注定，九分靠我拼。我會成功的!

　　實習讓我明白的是書本理論與實際工作運用的差別。學好專業(yè)知識理論是在實際中應用的基礎，但是不能照搬過來使用。因為學校所學的理論大都是一種理想狀態(tài)下的理論，或者說是一種有假設條件的理論。不管是顯性的還是隱形的，總之都是存在一些假設的。但是現(xiàn)實社會工作中是沒有如果的，現(xiàn)實是在既定的條件下你改怎么做才能達到目的。

　　我的社會交際能力得到了提高。在工作中我會經(jīng)常性的向同事請教問題，與他們進行討論。除此以外，還會代表公司去和對手方談判。這樣經(jīng)過不斷地磨練和學習，我變得很成熟、理智。其次，我獨立解決問題的能力和廣泛利用各種可能資源的能力得到了提高。

　　以后我的實習機會可能不多了，因為我馬上就要面臨畢業(yè)了，畢業(yè)后我到公司工作可能有個實習期，但是那和現(xiàn)在不一樣。現(xiàn)在實習不好也就算了，將來畢業(yè)實習，實習不好公司就不會要你，這是兩個概念，壓力根本不是一個檔次。

　　不過通過這次試用，我已經(jīng)明白了將來怎么樣去工作了，工作方法已經(jīng)學會了，工作的業(yè)務就好說了，慢慢的了解嗎，這就是最基本的。我想我在以后的工作中會做的更好的!

按揭專員試用期工作總結2

　　由于工作需要，XX年1月底至10月初，我在xx支行個人業(yè)務部擔負部分經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和xx支行個人業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了重視傳統(tǒng)業(yè)務，狠抓新業(yè)務，圍繞新的經(jīng)濟增長點，增進個人業(yè)務收進的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報以下：

　　一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。

　　在行黨委的正確領導下，通過展開春天行動和夏日豪情等各種勞動比賽活動，周周督、每天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增xx萬元，完成份行下達計劃的64.1%，各項貸款比年初凈增xx萬元，使最近幾年來xx較好的江臨天下和山水江岸兩個樓盤落戶xx農(nóng)行。

　　結合xx長江航道的優(yōu)良運力，配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務部的調(diào)研，出臺了《中國農(nóng)業(yè)銀行xx市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，xx支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h，我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟增長點。

　　二、推動三農(nóng)工作的延續(xù)發(fā)展，全力下降三農(nóng)貸款的風險。

　　以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支持點繼續(xù)推動三農(nóng)工作。搜集農(nóng)商通資料120多戶，4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓會，一次安裝農(nóng)商通60臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。

　　與分管行長到三個三農(nóng)網(wǎng)點實地摸底調(diào)研，針對小額農(nóng)貸不良貸款的增長的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實際情況，制定并落實起訴一部份，震懾一部份，上門催收一部份，暫緩一部份的方案，對小額農(nóng)貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。

　　三、狠抓新業(yè)務發(fā)展，理財產(chǎn)品和黃金銷售實現(xiàn)零的突破。

　　針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益動身，推動理財產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產(chǎn)品250萬元，其次制定了理財產(chǎn)品的嘉獎辦法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。剛開始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產(chǎn)品39416萬元。

　　針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意xx支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風，在行領導的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等和內(nèi)部各部分的'調(diào)和，使5月份xx支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售，并在當月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都取得了市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點貴金屬銷售比賽活動第二名及各三千元的嘉獎。

　　四、重視信用卡業(yè)務的發(fā)展。

　　嚴格控制信用卡增量的優(yōu)良性，避免貨幣學中劣幣驅(qū)逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對存量白金信用卡客戶，改變重發(fā)放、輕管理、缺教導的 現(xiàn)狀，對原有客戶群體進行分類清算，恩威并舉，引導客戶正確使用白金信用卡正確消費，公道積分，避免歹意、歹意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續(xù)使用和適當升額，低積分和無分期，一味客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業(yè)務良性、健康、可延續(xù)的發(fā)展。

　　在分行卡部和行領導的正確領導下，我?guī)ьI個金部和網(wǎng)點客戶經(jīng)理，積極開辟信用卡消費分期還款和信用卡分期付款購車業(yè)務。XX年5月三農(nóng)行中月新分期額230萬元，月新增汽車臺數(shù)12臺，位居第二名；6月xx支行月新增分期額555萬元，月新增汽車臺數(shù)15臺，位居第二名；7月xx支行月新增分期額868萬元，月新增汽車臺數(shù)26臺，位居第二名，獲分行對xx農(nóng)行嘉獎用度6萬元。在今年信用卡業(yè)務收進比往年同期增長157萬元，增長率153%，對今年的中間業(yè)務收進中做出了較大貢獻。

按揭專員試用期工作總結3

　　在繁忙的工作中，新的一年就要到來。20xx年是我們稽山房產(chǎn)承上啟下的一年。一期A、C、D塊8月19日盛大開業(yè)，B塊進行全方面銷售，二期也將啟動。這段時間所收獲的一切，現(xiàn)在做一個小小的總結，希望可中發(fā)現(xiàn)自己的缺點和不足，在以后的工作中加以改進，以提高自己的工作水平。

　　下面，對我的工作進行簡單的工作回顧與總結。

　　1.我自20xx年11月從代理公司進入稽山房產(chǎn)銷售部做銷售助理工作，在此期間協(xié)助易居公司進行：

　　（1）每天統(tǒng)計各項數(shù)據(jù)，如認購、簽約、按揭、數(shù)量及額度。

　　（2）每天來人、 來電情況的統(tǒng)計。

　　（3）每天的銷售工作日志及發(fā)送。

　　（4）每周統(tǒng)計案場銷售人員登記的來人記錄并進行整理

　　（5）銷售資料的整理，數(shù)據(jù)統(tǒng)計等工作。

　　（6） 各種周報、月報發(fā)送。

　　2.自20xx年1月中旬后，從銷售部銷售助理崗位調(diào)到按揭專員崗位。現(xiàn)在的按揭貸款工作主要采用一對一的服務貸款客戶。在銷售部同事的協(xié)助下，很快的能完成按揭貸款客戶資料的收集與整理，為了按揭貸款客戶信息的真實度做出了保證，以及我公司與擔保公司和銀行手續(xù)的.快捷，并與擔保公司、銀行、房管局建立的緊密的合作關系，保證了我公司的按揭手續(xù)能在第一時間進行辦理放款。

　　邯鄲房管局誠信擔保公司于20xx年9月以后規(guī)定，所有的按揭貸款客戶都要先辦預告登記證，才能辦理按揭貸款手續(xù)，所以我部門與房管局誠信擔保公司部門有了更為密切的合作關系。

　　因為按揭貸款的工作性質(zhì)，我部門與擔保公司、銀行、房管局等部門經(jīng)常發(fā)生工作聯(lián)系，在日常接觸中我們積極配合工作，使他們能夠為我們做最好、最快、最大的幫助和服務。

　　在我們大家的共同努力下，20xx年我們共完成xx萬按揭貸款任務，其中銀行放貸xx戶，金額為xx元。按揭改分期為xx戶xx元。（以上數(shù)據(jù)統(tǒng)計截止時間為20xx年12月18日）。在按揭貸款工作過程中，我和銷售部的同事共同說服很多客戶放棄按揭貸款，改為一次性付款或分期付款將剩余房款付清，這樣也省去了很多的步驟及時間，為我公司的資金回籠加快了速度。

　　3.一些按揭貸款客戶存在的問題，盡管我們在付出較大的努力后，取得了一些微小的成績，但是與公司對我部門的要求相差甚遠，我會盡最大的努力去做到最好。這里的問題有些是客觀的原因，也有些客戶本身的原因。

　　（1）客戶本身就是知道自己有不良還款記錄，仍要貸款，結果貸不下來，還拖著不來交，這就要銷售員進行配合督促客戶盡快交清剩余房款；

　　（2）客戶交完首付后，既不來交貸款資料也不簽合同，最后導致聯(lián)系不到本人；

　　（3）有些客戶知道放款后，自己就要開始還款，所以客戶覺得拖的時間越久對自己越有利。其次我們這里的銷售員拿到客戶首付后，便將客戶推到貸款人員那里，不再管了的現(xiàn)象大有存在，所以要采取銷售人員對按揭貸款客戶負責到底的制度。

　　20xx年度工作計劃

　　1.加強工作力度，從被動的工作轉(zhuǎn)為主動工作；

　　2.嚴格遵守認真執(zhí)行公司的各項規(guī)則制度；

　　3.認真負責的協(xié)助副經(jīng)理做好按揭貸款工作，對按揭貸款客戶進行資料收集、整理、遞交、審批、放款工作；

　　4.認真負責管理購房按揭貸款客戶的資料；

　　5.負責對逾期未能提交按揭貸款資料的客戶進行催繳；

　　6.陪同按揭貸款客戶辦理所有手續(xù)；

　　7.完成上級主管領導交辦的其他工作。

　　一年來的工作雖然取得了一定的成績，但也存在一些不足，主要是思想解放程度還不夠，學習、服務上還不夠，和有經(jīng)驗的同事比較還有一定差距，我要積極的提高自身各項業(yè)務素質(zhì)，在今后工作中，一定認真總結經(jīng)驗，克服不足，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量，努力把工作做得更好，將在按揭貸款方面的資金回籠做出貢獻。

按揭專員試用期工作總結4

　　20xx年即將結束，在單位領導的帶領下，各位同事的關心、支持和幫助下我順利的完成了各項財務及融資工作，并取得了一定的成績。回顧過去試用期工作總結如下：

　　我嚴格執(zhí)行了各項規(guī)章制度，秉公辦事，顧全大局，以新《會計法》為依據(jù)。遵紀守法，遵守財經(jīng)紀律。認真履行會計崗位職責，忠于職守，盡職盡責的工作。加強學習努力提高自身素質(zhì)，我深知作為財務工作人員，肩負的任務繁重，責任重大，更好的履行職責，就必須不斷的學習，結合實際進行學習和實踐，積極參加各項培訓。

　　20xx年以來很好的完了各銀行新增貸款和續(xù)貸融資工作，安排好各公司每月貸款利息支出。為新增貸款做好相應的準備工作，如項目介紹，各融資單位基本經(jīng)營情況，財務數(shù)據(jù)等，做好溝通，配合銀行完成貸款相關問題的答疑，做好與銀行的樞紐工作。截止 12月底新增貸款60億，續(xù)貸19億。嚴格控制好各項融資成本核算，配合張浦財政分局資金安排及調(diào)度工作。

　　20xx年以來，努力做好金融辦融資工作，編制財務報表，配合財政的資產(chǎn)清查，審計等各項工作，即要做好財務相關工作，又要配合好稅務部門的申報及檢查工作。

　　回顧一年來的`工作，雖說取得了一定的成績，但也存在著許多不足之處：一是學習不夠踏實；二是處理棘手事情信心不夠，需進一步改進；三是開創(chuàng)性的工作開展的不多。

　　針對以上問題，在今后的工作時間里，我將加強理論學習，苦干、實干，努力提高工作質(zhì)量和效率，進一步提高自身素質(zhì)，尋找差距，克服不足，在今后的工作上取得更大的進步。

按揭專員試用期工作總結5

　　經(jīng)過了半年的實習和三個月的正式工作，我逐步從一個學生過度到了一名職業(yè)人，開始真正踏上了我的職業(yè)生涯，這其中收獲頗多，感觸頗深。在此對我半年多的工作進行總結分析，一方面總結之前工作的經(jīng)驗將其運用到之后的工作學習當中，另一方面發(fā)現(xiàn)工作中可以改進的地方進行不斷改良以提高今后工作效率。

　　strengths(優(yōu)勢)

　　在半年的實習和工作中，我不斷的'學習業(yè)務知識，熟悉業(yè)務流程。利用業(yè)余時間，學習并考取了銀行從業(yè)資格證書，在扎實理論基礎的同時，也不斷爭取實戰(zhàn)機會，并盡可能多的和信貸員交流業(yè)務受理上的經(jīng)驗，堅持理論和實踐兩手抓，兩手都要硬。

　　weaknesses(劣勢)

　　作為一名合格的信貸員，對哈爾濱街道的熟悉程度和對各區(qū)房價的準確判斷是非常重要的基本功也是不可或缺的風險控制手段。對于我來說，這方面的能力培養(yǎng)稍有欠缺，經(jīng)驗積累稍有不足，補齊這塊短板便是我今后一段時間的努力方向。

　　opportunities(機會)

　　我們的團隊正處于轉(zhuǎn)型期，正處在從個人作業(yè)到流水專業(yè)的過度期，這其中流程的改變要導致觀念的改變，觀念的改變又同樣要指導流程的優(yōu)化，也就是說在組織過度階段，更有利于理論指導實踐，實踐升華理論，更有利于我去融會貫通的去掌握新的知識，提高自身能力。

　　threats(威脅)

　　變化是機會，也是挑戰(zhàn)。對與不斷進化的工作流程、工作環(huán)境，我必須盡快適應環(huán)境，做出各種應對策略，在適應新的工作活動的同時，學會不斷創(chuàng)新，以萬變應萬變，做一個工作上時刻準備好的人。

　　在半年多的工作中我逐漸學會了如何做事：從信貸師傅們身上知道了什么是愛崗敬業(yè)，什么是勤勉盡職，什么是專業(yè)勝任。更重要的是也明白了要如何做人：誠實信用、真誠待人、守法合規(guī)，每一位信貸前輩都在用心詮釋著這些辭藻。對人真誠、對事用心，這也將是我今后職業(yè)生涯中貫穿始終的一條永恒準則。

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